पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर आरबीआई ने इतना सख्त एक्शन क्यों लिया इसकी वजह उसने बता दी है. आरबीआई को मनी लॉन्ड्रिंग संबंधी चिंताओं और वॉलेट पेटीएम तथा इसकी बैंकिंग शाखा के बीच सैकड़ों करोड़ रुपये के संदिग्ध लेनदेन के कारण शिकंजा कसना पड़ा। जानकारी के मुताबिक पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड के पास लाखों गैर-केवाईसी अनुपालन वाले खाते थे और एक ही पैन का उपयोग कर 1000 बैंक अकाउंट खोले गए। आरबीआई के एक्शन के बाद पेटीएम का शेयर दो दिनों में 40 फीसदी टूट गया, आगे भी और टूटने की आशंका है।
केंद्रीय बैंक ने पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड को 29 फरवरी, 2024 के बाद किसी भी ग्राहक खाते, प्रीपेड इंस्ट्रूमेंट, वॉलेट और फास्टैग में जमा या टॉप-अप स्वीकार नहीं करने का निर्देश दिया था। अब खबर आ रही है कि आरबीआई पेटीएम पेमेंट्स बैंक का लाइसेंस रद्द कर देगा। इस कार्रवाई के बाद पेटीएम यूजर्स में दहशत का माहौल है. आरबीआई ने जानकारी देते हुए कहा कि व्यापक सिस्टम ऑडिट रिपोर्ट और बाहरी ऑडिटर्स की अनुपालन सत्यापन रिपोर्ट के बाद यह कदम उठाया गया है. इन रिपोर्टों ने भुगतान बैंक में नियमों और सामग्री पर्यवेक्षण के लगातार गैर-अनुपालन के बारे में चिंता जताई।
केंद्रीय बैंक ने पहले 11 मार्च, 2022 को पीपीबीएल को तत्काल प्रभाव से नए ग्राहक जोड़ने से रोक दिया था। आरबीआई ने कहा कि पेटीएम पेमेंट्स बैंक के ग्राहकों को बचत बैंक खाते, चालू खाते, प्रीपेड माध्यम, फास्टैग, नेशनल कॉमन मोबिलिटी कार्ड सहित अपने खातों से बिना किसी प्रतिबंध के शेष राशि निकालने या उपयोग करने की अनुमति दी जाएगी। पेटीएम की मूल कंपनी वन97 कम्युनिकेशंस के पास पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड में 49 प्रतिशत हिस्सेदारी है, लेकिन वह इसे अपने सहयोगी के रूप में वर्गीकृत करती है न कि सहायक कंपनी के रूप में।
पेटीएम पेमेंट्स बैंक के पास करीब 35 करोड़ ई-वॉलेट हैं। इनमें से लगभग 31 करोड़ निष्क्रिय हैं, लगभग चार करोड़ ही सक्रिय हैं, असामान्य रूप से बड़ी संख्या में निष्क्रिय खातों का उपयोग फर्जी खातों के लिए किए जाने का संदेह है। ऐसे में केवाईसी में बड़ी अनियमितताएं सामने आई हैं, जिससे ग्राहकों, जमाकर्ताओं और वॉलेट धारकों को गंभीर जोखिम का सामना करना पड़ा।
