इस समय शेयर बाजार में खूब पैसा आ रहा है. विदेशी निवेशक भारतीय शेयर बाजारों में जमकर निवेश कर रहे हैं। इसके साथ ही हमारे देश के निवेशक भी खूब पैसा लगा रहे हैं। रिटेल निवेशक सीधे शेयर बाजार में निवेश करने से बचते हैं। इसलिए वे म्यूचुअल फंड का सहारा लेते हैं. क्या आप जानते हैं कि म्यूचुअल फंड में किस स्कीम को ‘ऑल सीजन फंड‘ कहा जाता है? अगर आप नहीं जानते तो हम बता रहे हैं. यह स्कीम है बैलेंस्ड एडवांटेज फंड या BAFF. आज हम इसी योजना पर चर्चा करेंगे.
ऑल सीजन फंड क्या है?
नींबू को हम हर मौसम का फल कह सकते हैं, क्योंकि यह आपको गर्मी, सर्दी, बरसात सभी मौसम में मिलता है। मतलब यह कि जो आपको सालों भर ताज़ा मिलता है वह हर मौसम में होता है। म्यूचुअल फंड में भी ऐसा ही होता है. आप उस फंड को ऑल-सीजन फंड कह सकते हैं जो बाजार में उतार-चढ़ाव के बावजूद हर दिन लगातार, स्वस्थ रिटर्न देता है। म्यूचुअल फंड के क्षेत्र में बैलेंस्ड एडवांटेज फंड को ऑल सीजन फंड कहा जाता है.
बैलेंस एडवांटेज फंड क्या है?
बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह पूंजी संरक्षण और उचित धन सृजन के उद्देश्य से इक्विटी, ऋण और मध्यस्थता उपकरणों जैसे परिसंपत्ति वर्गों में निवेश करता है। इक्विटी, डेट और आर्बिट्रेज में एक्सपोजर को इस तरह से निरंतर स्तर पर बनाए रखा जाता है कि स्कीम 60-65 प्रतिशत की सकल इक्विटी के साथ एक इक्विटी-उन्मुख फंड बनी रहे। इससे इसमें निवेश करने वाले निवेशकों को इक्विटी टैक्सेशन का लाभ मिलता है।
हर सीजन में बेहतर रिटर्न कैसे पाएं?
स्कीम की गतिशील परिसंपत्ति आवंटन रणनीति और बाजार स्थितियों में बदलाव के अनुसार इक्विटी, ऋण और मध्यस्थता उपकरणों में एक्सपोजर विविध है। जब इक्विटी बाजार अनुकूल होता है, तो योजना ऋण जोखिम को कम करते हुए सकल इक्विटी जोखिम को बढ़ाती है। जब इक्विटी में गिरावट दिखाई देती है, तो योजना का फंड मैनेजर इक्विटी कम कर देता है और ऋण जोखिम बढ़ा देता है। इसलिए हर हाल में बेहतर रिटर्न मिलता है. उदाहरण के लिए, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड 16 वर्षों से अधिक के लगातार प्रदर्शन के ट्रैक रिकॉर्ड के साथ इस श्रेणी में सर्वश्रेष्ठ में से एक है।
10 साल में 13 फीसदी से ज्यादा रिटर्न
आंकड़े बताते हैं कि ICICI प्रूडेंशियल के BAF ने 10 साल में 13.5 फीसदी का रिटर्न दिया है. पिछले 10 वर्षों के दौरान फंड ने 11.95% का एसआईपी रिटर्न (XIRR) दिया है। 15 जून 2023 तक के आंकड़ों के मुताबिक, IPRU BAFF ने तीन साल में 18% और पांच साल में 11% रिटर्न दिया है। इसकी कैटेगरी ने 14.8 और 8.6 फीसदी का रिटर्न दिया है, जबकि क्रिसिल हाइब्रिड इंडेक्स ने इसी अवधि के दौरान 15.6 और 11 फीसदी का रिटर्न दिया है।
